Política AML/KYC de Roman Casino

1. Introducción y ámbito de aplicación

Roman Casino aplica una política de prevención del blanqueo de capitales (AML, Anti-Money Laundering) y de verificación de la identidad del cliente (KYC, Know Your Customer) conforme a la normativa vigente sobre juego y sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo aplicable en España y en la Unión Europea.

Esta política es de aplicación obligatoria a todas las cuentas registradas en Roman Casino, con independencia del volumen de actividad, de la frecuencia de uso o del método de acceso. El cumplimiento de los procedimientos descritos en este documento es condición necesaria para el mantenimiento de la cuenta y para la realización de cualquier operación con dinero real.

Roman Casino adopta un enfoque basado en el riesgo para la aplicación de los controles establecidos en esta política. La intensidad de las medidas de verificación y supervisión se ajusta en función del perfil de riesgo asignado a cada cliente, teniendo en cuenta, entre otros, el volumen y la frecuencia de las transacciones, la procedencia geográfica y los patrones de comportamiento detectados.

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1 Datos requeridos para la verificación

Antes de que un cliente pueda realizar operaciones con dinero real, Roman Casino exige la verificación de los siguientes datos:

• Nombre completo
• Fecha de nacimiento
• Dirección de residencia habitual
• Documento de identidad oficial vigente (DNI, NIE o pasaporte)

La verificación se realiza mediante la presentación de documentación acreditativa. Roman Casino puede solicitar, en cualquier momento, documentación adicional que confirme la veracidad y exactitud de los datos proporcionados.

2.2 Verificación de edad

Roman Casino no permite el acceso a servicios de juego con dinero real a personas menores de 18 años. La verificación de la edad se realiza en el momento del registro y puede ser requerida nuevamente en cualquier fase posterior de la relación con el cliente. En caso de que no sea posible confirmar la mayoría de edad, la cuenta quedará suspendida hasta que se aporte documentación válida.

2.3 Comprobación frente a registros de autoexclusión

Roman Casino verifica que los solicitantes de registro no figuren en registros oficiales de autoexclusión. Las personas incluidas en dichos registros no podrán acceder a los servicios de juego con dinero real. Esta comprobación se realiza en el momento del alta y puede repetirse periódicamente durante la vigencia de la cuenta.

3. Debida diligencia del cliente

3.1 Debida diligencia estándar (CDD)

Roman Casino aplica medidas de debida diligencia estándar a todos los clientes en el momento del registro y de forma continuada durante la relación. Estas medidas incluyen:

• Identificación del cliente y verificación de su identidad
• Comprensión del propósito y de la naturaleza prevista de la relación
• Seguimiento continuo de la actividad de la cuenta

3.2 Debida diligencia reforzada (EDD)

Para clientes clasificados como de alto riesgo, Roman Casino aplica medidas de debida diligencia reforzada. Se consideran factores de riesgo elevado, entre otros:

• Volumen o frecuencia de transacciones inusualmente altos
• Procedencia de jurisdicciones con controles AML deficientes
• Patrones de comportamiento inconsistentes con el perfil declarado
• Condición de persona políticamente expuesta (PEP)

En estos casos, Roman Casino puede requerir documentación adicional sobre el origen de los fondos (Source of Funds, SOF) y sobre el origen del patrimonio (Source of Wealth, SOW), incluyendo extractos bancarios, declaraciones fiscales u otros documentos financieros acreditativos.

4. Monitorización de transacciones

Roman Casino supervisa de forma continua las transacciones realizadas por los clientes con el fin de detectar patrones que puedan indicar actividades de blanqueo de capitales u otras conductas ilícitas. Entre los patrones objeto de vigilancia se incluyen:

• Fraccionamiento de depósitos en importes inferiores a los umbrales de reporte (smurfing)
• Transferencia de valor entre cuentas mediante el uso de fichas (chip-dumping)
• Depósitos de elevado importe seguidos de retiradas inmediatas sin actividad de juego significativa
• Transacciones procedentes de jurisdicciones no reguladas o de alto riesgo

Cuando se detecta actividad sospechosa, Roman Casino puede suspender temporalmente las operaciones de la cuenta afectada, solicitar información adicional al titular y, en su caso, presentar un informe de operación sospechosa (Suspicious Activity Report, SAR) ante las autoridades competentes.

5. Reporte de operaciones sospechosas

Roman Casino está obligado a comunicar a las autoridades competentes cualquier transacción o actividad que genere indicios razonables de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Esta obligación se aplica con independencia de que la operación se haya completado o no.

Tras la presentación de un SAR, el equipo de cumplimiento de Roman Casino revisa la actividad de la cuenta durante un periodo posterior para determinar si es necesario mantener el reporte o adoptar medidas adicionales. Roman Casino no informará al cliente de la presentación de un SAR, en cumplimiento de la prohibición de alerta (tipping-off) establecida por la normativa aplicable.

6. Conservación de registros

Roman Casino conserva todos los registros de verificación de identidad, documentación KYC, logs de transacciones e informes de operaciones sospechosas durante un periodo mínimo de cinco años desde la finalización de la relación con el cliente o desde la fecha de la transacción, conforme a los requisitos establecidos por la normativa europea y española en materia de prevención del blanqueo de capitales.

Estos registros están disponibles para su entrega a las autoridades reguladoras y judiciales competentes cuando así sea requerido.

7. Protección de datos personales

El tratamiento de los datos personales recabados en el marco de los procedimientos KYC y AML se realiza conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y a la normativa española de protección de datos. Los datos se utilizan exclusivamente para fines de verificación, cumplimiento normativo y prevención del fraude, y no se ceden a terceros salvo obligación legal o requerimiento de autoridad competente.

Roman Casino aplica medidas técnicas y organizativas adecuadas para garantizar la seguridad e integridad de la información personal almacenada.

8. Consecuencias del incumplimiento

Si un cliente no proporciona la documentación requerida en los plazos establecidos, o si la información aportada resulta incompleta, falsa o no verificable, Roman Casino podrá adoptar alguna de las siguientes medidas:

• Suspensión temporal de la cuenta hasta la aportación de documentación válida
• Restricción de operaciones de depósito o retirada
• Cierre definitivo de la cuenta
• Presentación de un SAR ante las autoridades competentes

Roman Casino se reserva el derecho de rechazar el registro de nuevos clientes o de dar por terminada la relación con clientes existentes cuando no sea posible completar satisfactoriamente el proceso KYC o cuando se detecte un riesgo elevado de actividad ilícita.

9. Formación y auditoría interna

El personal de Roman Casino con responsabilidades en materia de cumplimiento recibe formación periódica sobre los procedimientos AML/KYC, la identificación de señales de alerta y las obligaciones de reporte. Roman Casino realiza auditorías internas y externas de su programa de cumplimiento con el fin de evaluar su eficacia y actualizar los procedimientos en función de los cambios normativos y de las mejores prácticas del sector.

10. Contacto

Para cualquier consulta relacionada con esta política, los clientes pueden dirigirse al equipo de cumplimiento de Roman Casino a través de los canales de atención habilitados en el sitio web oficial.